以下节选自视频内容
2020年经过银行的反洗钱系统筛查，银行发现一些付出账号在短期内存在异常生意，通常会将头绪移交公安机关立案侦查，王某是一个异常账户的控制者，公安机关在侦查该账户时发现王某涉嫌不合法生意。
被告人伙同他人在境内建立了两个所谓的跨境电商的服务渠道，需求换汇的客户经过网站上的代付充值、网络，付出给渠道很多的外币，然后渠道又把相应数量的人民币付出到这些换汇客户指定的人民币的收款账户。
办案人员发现在王某团伙所建立的跨境电商网站中，用户能够经过网络购物、网游代付、付出、扫码、代付等多种方式发生生意订单，在生意订单中王某会收取必定的手续费，用户运用外币付出相应的费用就能够完结需求用人民币进行生意结算的场景。
看似为便当生意，但其实王某团伙的行为已触犯法令。
依照国家法令规定，咱们任何一个个人也好，单位也好，如果需求外汇或许是外汇或许是会兑换成人民币，是需求到指定的组织去兑换的，都有兑换的额度，可是往往灰色地带的资金他们需求很多的兑换外汇，就没有这样一个途径或许额度，外币和人民币在法定组织之外的兑换构成了不合法运营罪。
同时办案人员注意到王某在换汇过程中运用了虚拟币作为前言，这和以往的站桩、黄牛、地下钱庄并不相同。
在不合法生意外汇的活动中往往需求外币和需求人民币的量它是不一样的，需求人民币的客户比较多，那么他会付出出很多的人民币，可是这个时候需求外币的人又比较少，那就造成了他在总量上就没有实现一个流转，那么虚拟钱银的呈现这样一个比较便捷的付出手法，然后实现了外币和人民币一个总量的平衡。
王某团伙在一年时间内将外币兑换为人民币，数额超越2亿元，王某供给的账户涉案金额达3000余万元，最终法院判决王某犯不合法运营罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币3万元。这起案子也是以虚拟钱银为前言不合法生意外汇的新型犯罪案子。
网络不是法外之地，虚拟钱银也不能成为任何一个违法犯罪活动的障眼法，所以任何以合法形式掩盖不合法目的的犯罪行为都应当遭到法令的严惩。
尽管以网络代付代充值等所谓的跨境电商事务元素为噱头，以虚拟为生意前言，实现外汇与人民币的钱银价值转换，归根到底这就是在进行不合法的生意。外汇其行为也破坏了金融生意秩序，也可能会让一些见不得光的钱趁机逃脱监管。不要轻信以虚拟币为媒体的外币生意，避免财产受损。
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跨境金融研究院
《外汇管理条例》要求个人和企业的所有结售汇事务要经过金融组织办理，本案中尽管运用了虚拟钱银作为前言，但依照“合法形式掩盖不合法目的”，最终仍被法院判定为不合法生意外汇。
第十三条 常常项目外汇收入，能够依照国家有关规定保留或许卖给运营结汇、售汇事务的金融组织。
第十四条 常常项目外汇支出，应当依照国务院外汇管理部分关于付汇与购汇的管理规定，凭有效单证以自有外汇付出或许向运营结汇、售汇事务的金融组织购汇付出。
第四十五条 私自生意外汇、变相生意外汇、倒买倒卖外汇或许不合法介绍生意外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2021年9月，人民银行等十部分发布《关于进一步防备和处置虚拟钱银生意炒作危险的通知》，清晰虚拟钱银兑换不合法。
具有非钱银当局发行、运用加密技术、分布式账户或类似技术、以数字化形式存在等特点的虚拟钱银，如比特币、以太币等，包括泰达币等所谓安稳币，均不具有与法定钱银同等的法令地位，不能作为钱银在市场上流转。
虚拟钱银兑换、作为中央对手方生意虚拟钱银、为虚拟钱银生意供给促成服务、代币发行融资以及虚拟钱银衍生品生意等虚拟钱银相关事务全部归于不合法金融活动，一律严厉禁止，坚决依法取缔；境外虚拟钱银生意所经过互联网向我国境内居民供给服务相同归于不合法金融活动。
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